从“投”到“顾”，投顾服务再升级：易方达基金线上投顾服务入驻天天基金

2024-01-20 122758阅读

在投顾服务上线天天基金平台三年后，近日持牌投顾机构易方达基金的专业投资顾问正式入驻天天基金，为平台的广大个人客户提供线上1对1的人工投顾服务。

投顾业务自推出至今，行业对于“三分投、七分顾”已达成共识，各投顾机构围绕如何践行顾问服务进行了广泛的探索。本次由正规持牌投顾机构专门培育专业投资顾问队伍，面向个人客户开展服务，是投顾业务在“顾”上的又一次有益探索，体现了投顾业务的普惠性、人民性，符合行业高质量发展的要求。

据了解，本次上线的投顾服务覆盖了投前、投中、投后的全流程。以投顾投研团队的研究输出为基础，在投委会的统一决策体系下，投资顾问可为客户提供基金投资组合分析、投资指导，也可在多维标签的辅助下分析客户需求、指导客户匹配适合的策略，更会持续跟踪客户账户运作情况，为客户推送个性化的账户运作报告、分析调仓思路，并提供市场策略观点、行业分析、专题分析、重大事件点评等持续服务。

“通过对客户提供专业的投资顾问服务，我们希望帮助客户树立正确的投资观念，养成良好的投资习惯。我们不对单一基金做推荐营销，也不只是心理按摩，而是帮助客户建立起对基金产品和组合风险、收益的正确理解，正确认识自身风险偏好、承受能力和投资需求，最终通过投顾服务切实提升客户的投资体验与获得感，”易方达基金投顾的顾问团队负责人朱昱铭表示。

据悉，针对该项目双方已经过近三个月的试运行，在服务期间积累了对客户的观察，为后续大规模正式上线奠定了基础。据朱昱铭介绍，这批投资顾问经过了层层遴选，人员综合素质较高，均为名校硕士毕业，具有丰富的顾问服务经验。

易方达作为传统基金公司，同时是投顾机构，团队在开展买方投顾业务时，需要进行观念上的更新。“开展买方投顾业务，是基金公司布局财富管理新生态的重要举措。过往公募基金公司只卖自己的产品，但是在投顾业务中，团队需要从客户立场出发、以客户利益至上，以全市场基金为研究和配置的对象，在基金投资组合的构建中也会从全市场基金中进行遴选，不会偏向任何一家管理人，”朱昱铭说。

天天基金（上海天天基金销售有限公司）是中国证监会批准的首批独立基金销售机构，母公司“东方财富”是A股上市的财经网络门户，拥有较高的品牌知名度。依托母公司专业、及时、全面、权威的财经平台优势，天天基金为广大投资者提供一站式金融理财服务，根据基金业协会的数据，截至2023年9月30日，天天基金平台非货币基金保有量5755亿元，在所有基金销售平台中位列第三。

同时，天天基金也是最早参与到买方投顾这一新业务领域的三方销售平台之一，早在2020年就引入了包括易方达在内的多家投顾机构，上线了丰富的策略组合，为改善平台客户的基金投资体验做出了具有开创性的尝试。同时，目前天天基金也是全市场上线投顾机构家数最多的三方销售平台。

据朱昱铭介绍，该项目属于行业内较新的尝试，后续在实际服务开展过程中将持续加强对投资顾问人员的培训、管理和考核等，保障客户服务体验。